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“原油宝”风险事件处罚出炉,中国银行遭银保监会罚款5050万元


原标题:原油宝风险事件处罚出炉,中国银行遭银保监会罚款5050万元
图片来自网络
12月5日,银保监会就中国银行原油宝产品风险事件所涉违法违规行为作出行政处罚决定,中国银行获罚款5050万元,并被采取相应的监管措施。

银保监会表示,对原油宝产品风险事件高度重视,并会同相关部门成立了跨部门联合调查组,坚决查处中国银行违法违规行为,全力维护金融市场秩序。
针对中国银行原油宝产品风险事件相关违法违规行为,银保监罚决字202060号内容显示,中国银行涉及的违法违规行为包括:
一是产品管理不规范,包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等;二是风险管理不审慎,包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等;三是内控管理不健全,包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等;四是销售管理不合规,包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。
根据中华人民共和国银行业监督管理法第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,银保监会对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元。

同时,银保监会也对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元,对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。
除依法实施行政处罚外,银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项,责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责,责令中国银行立即采取有效措施对有关问题进行整改,汲取教训,举一反三。
银保监会表示,将督促中国银行切实强化合规意识,提高风险管理能力。
原油宝产品是中国银行于2018年1月开办的产品,为境内个人投资者提供挂钩境外原油期货的交易服务。其中,美国原油品种挂钩CME的WTI原油期货首行合约。个人投资者办理原油宝需提交100%保证金,不允许杠杆交易。
4月20日,WTI5月原油期货跌至负数,最终收报-37.63美元/桶,出现了芝加哥商品交易所集团WTI原油期货合约上市以来第一个负值结算价。中行原油宝也受到影响,当天结算价也是-37.63美元/桶。
4月24日,中国银行在官网发布关于原油宝产品情况的说明。公告表示,中国银行对客户在疫情全球蔓延、原油市场剧烈波动情况下,投资原油宝产品遭受损失深感不安。目前中国银行全面审视产品设计、风险管控环节和流程,在法律框架下承担应有责任,与客户同舟共济,尽最大努力维护客户合法利益。
5月5日,中国银行官网发布中国银行关于回应原油宝产品客户诉求的公告。
公告称,原油宝产品以负值结算,客户和中行都蒙受损失。目前中行相关分支机构正按意见积极与客户诚挚沟通,在自愿平等基础上协商和解。如无法达成和解,双方可通过诉讼方式解决民事纠纷,中行将尊重最终司法判决。
5月19日,银保监会相关人士表示,针对中国银行原油宝事件,银保监会在前期调查的基础上,已于近日启动立案调查程序。

“原油宝”风险事件处罚出炉,中国银行遭银保监会罚款5050万元

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