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银行再出“新规”, 个人账户超“这个数”会被调查, 你知道吗?

随着时代的发展,越来越多的新颖事物融入到了我们的生活之中,像是智能手机以及移动支付都属于是新时代的产物,尤其是有了移动支付以后,现在很少有人会携带现金出门,不过当需要处理一些大额存单的时候,还是会有不少人前去银行办理存款的。现阶段我国的财务管理是变得越来越严格,这主要是因为金融市场在一直持续扩大当中,所以随之也会出现一些相关的“限制性”政策。

现在基本上是每个成年人手中多少都会有一张银行卡的,不过实体卡我们很少会用到,因我我们完全可以从手机完成转账操作,无需拿着银行卡去银行办理业务,但需要我们清楚的是,一定要注意你的银行卡的存款,不然很有可能会把钱转到别的银行卡上。

根据国家所公布的规定,每个人的银行账户在当天累计交易若是超过5万元,那么将会被视为是大额交易,银行便会派人来检视交易记录,并且银行内部还会对该账户留心。在短时间内如果继续出现异常交易记录的话,银行将会对你的账户重视起来,开始对你的账户进行调查。还有另一种情况,便是如果你的账户每天小额交易超过200元或以内的话,那么也将会被列入风控用户。

目前已有浙江,河北,深圳这3个身份开始实施大额资金管理与“监管”存取款政策。根据所发布的通知我们了解到,这3个地方的公共账户的起付额为50万,浙江省是30万,河北省是10万,而深圳则是20万。简单来说便是,如是一个人在黑悲伤每天的业务交易额超过10万的话,那么将会被列为“查处登记”名单。并且央行下达通知,测试地区将会实施2年。

虽说现在的民众已经完全习惯了使用移动支付,使用现金的人为极少数,不过这些都是不重要的,若你是需要经常去银行的人,那么刚才我们所说的政策你应该有所听闻。不过这项政策目前只仅限于实施的河北,浙江以及深圳这3个地方的居民。等到测试时间结束后,将有可能在全国开始推广实行。所以说10万以上的存款,银行的工作人员会让你先进行登记,不过这对很多人来说都是非常麻烦的一个步骤。

其实银行这么做并非是没有原因的,其主要原因便是因为现在的大额现金交易难以追踪,这是一个很大的“弊端”,这就容易让一些犯罪分子找到一些逃税,洗钱等违法通道,所以央行开始选择对大额现金进行严格监管,以达到维持金融秩序的目的。所以说现在各个地区开始公布存取款的新“规定”,若客户的取款到达一定额度的话,那么就需要前去办理登记手续。简单来说便是,若是你想取出的存款达到银行的规定金额的话,那么银行将会要求你去预约时间,并且还需要你说出渠道以及使用信息等要素。

如果你是个人账户,其账户平时存款只有几千元的话,那么一天5万的交易额度自然会被认定为大额交易,所以这样就引起银行的重视,并且如果你在短时间内出现多次异常交易记录的话,那么银行则会重点关注你的账户,并且会派工作人员前去调查。通常是会询问你最近的开销记录,当然,若是我们真的是正常消费的话,那么我们就无需担心银行的来电,通常情况下只会询问及了解我们最近的消费情况,只需要实话实说即可。

这次的新“规定”主要还是为了严格针对及避免洗钱,偷税漏税等违法行为出现,这样才能更好地去维护我们的金融市场内的秩序,而对于民众们来说,可能会稍许麻烦了一些,不过若是我们真的没有做违法的事,那么我们就可以忽略这个规定。那么对此你们有什么样的看法呢?欢迎你们在评论区留下你们宝贵的评论!

文/风豪

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